Українцям, які купують дорогі автомобілі або нерухомість за готівку, доведеться пояснювати походження своїх коштів. У Державній службі фінансового моніторингу повідомили про посилення контролю за великими фінансовими операціями та вже розслідують понад сотню таких випадків.
Про це заявив голова Державна служба фінансового моніторингу України Філіп Пронін.
За його словами, увага до готівкових операцій не пов'язана з окремими резонансними подіями. Йдеться про системну роботу фінансової розвідки, яка отримала нові інструменти для швидшого аналізу підозрілих транзакцій.
Найбільше запитань у контролюючих органів виникає тоді, коли людина купує дорогу квартиру, будинок чи автомобіль, але не може документально підтвердити походження коштів. У таких випадках фінансовий моніторинг може передати матеріали для подальшої перевірки правоохоронцям.
Окремо фахівці звертають увагу на використання одних і тих самих документів про доходи або заощадження під час проведення кількох великих операцій у різних банках. Якщо довідка підтверджує наявність певної суми коштів, а фактичні витрати значно перевищують зазначений обсяг, це може викликати додаткові питання.
У Держфінмоніторингу наголошують, що кожен випадок аналізують окремо. Залежно від встановлених обставин, такі операції можуть мати ознаки ухилення від сплати податків, шахрайства або легалізації коштів невідомого походження.
Якщо під час перевірки виявляють можливі податкові порушення, інформацію передають до Бюро економічної безпеки України. Для цього між фінансовим моніторингом, БЕБ та податковими органами вже налагоджено обмін даними.
Фахівці радять громадянам зберігати документи, які підтверджують походження великих сум грошей. Це можуть бути договори купівлі-продажу майна, банківські виписки, документи про отримання спадщини, подарунків або інших законних доходів.
Нагадаємо, перекази з-за кордону під загрозою: українцям розповіли, як отримати гроші
Раніше ми розповідали, що банки та податкова взяли рахунки на приціл: за які перекази оштрафують
Також, перекази під загрозою: НБУ готує жорсткі ліміти