Украинцам, покупающим дорогие автомобили или недвижимость за наличные деньги, придется объяснять происхождение своих средств. В Государственной службе финансового мониторинга сообщили об усилении контроля за крупными финансовыми операциями и уже расследуют более сотни таких случаев.
Об этом заявил глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин.
По его словам, внимание к наличным операциям не связано с отдельными резонансными событиями. Речь идет о системной работе финансовой разведки, которая получила новые инструменты для более быстрого анализа подозрительных транзакций.
Наибольшее количество вопросов у контролирующих органов возникает тогда, когда человек покупает дорогую квартиру, дом или автомобиль, но не может документально подтвердить происхождение средств. В таких случаях финансовый мониторинг может передать материалы для дальнейшей проверки правоохранителям.
Отдельно специалисты обращают внимание на использование одних и тех же документов о доходах или сбережениях при проведении нескольких крупных операций в разных банках. Если справка подтверждает наличие определенной суммы средств, а фактические расходы значительно превышают указанный объем, это может привести к дополнительным вопросам.
В Госфинмониторинге отмечают, что каждый случай анализируется отдельно. В зависимости от установленных обстоятельств, такие операции могут иметь признаки уклонения от налогов, мошенничества или легализации средств неизвестного происхождения.
Если во время проверки выявляются возможные налоговые нарушения, информацию передают в Бюро экономической безопасности Украины. Для этого между финансовым мониторингом, БЭБ и налоговыми органами уже налажен обмен данными.
Специалисты советуют гражданам хранить документы, подтверждающие происхождение больших сумм денег. Это могут быть договоры купли-продажи имущества, банковские выписки, документы о получении наследства, подарков или других законных доходов.
Напомним, переводы из-за границы под угрозой: украинцам рассказали, как получить деньги
Ранее мы рассказывали, что банки и налоговая взяли счета на прицел: за какие переводы оштрафуют
Также, переводы под угрозой: НБУ готовит жесткие лимиты