Злоумышленники все чаще пользуются финансовой неграмотностью граждан и превращают обычных украинцев в так называемых «денежных мулов», или дропов. Об этом сообщили в пресс-службе Бюро экономической безопасности Украины, подчеркнув: жертвами схемы становятся тысячи людей, которые даже не подозревают, что уже фигурируют в уголовных производствах.
Дроп — это человек, который сознательно или несознательно предоставляет свои банковские карты, счета, доступ к онлайн-банкингу, SIM-карты или персональные данные для проведения финансовых операций третьими лицами. Фактически дроп становится посредником между организаторами схемы и деньгами, которые нужно скрыть, перевести или обналичить.
Через счета дропов чаще всего проходят средства от интернет-мошенничества, незаконного онлайн-гемблинга, продажи контрафактной продукции, уклонения от уплаты налогов, деятельности фиктивных предприятий и легализации преступных доходов. Чтобы запутать следы, деньги могут проходить через десятки счетов разных людей в разных регионах Украины — однако при расследовании правоохранители в первую очередь устанавливают именно владельцев этих счетов.
Как работает схема дропов
Злоумышленники находят человека через социальные сети, Telegram-каналы, мессенджеры или сайты поиска работы. Чаще всего предлагают «простую работу» без опыта, быстрый заработок или «помощь с финансовыми операциями». Затем человека просят оформить банковскую карту, передать ее реквизиты, предоставить логин и пароль от онлайн-банкинга, зарегистрировать ФЛП или даже целое предприятие. За это обещают процент от суммы или фиксированную оплату — и человек соглашается, не осознавая последствий.
После получения доступа к счету через него начинают проходить средства неизвестного происхождения. В результате именно владелец карты официально фигурирует в банковских операциях и попадает в поле зрения банков, системы финансового мониторинга и правоохранительных органов.
Кто в зоне риска
В БЭБ назвали пять категорий украинцев, которых чаще всего втягивают в схемы дропов: студенты и молодежь, люди в поисках подработки, внутренне перемещенные лица, граждане в сложном финансовом положении, а также люди без опыта работы в финансовой сфере. Именно эти категории чаще всего реагируют на объявления о «легком заработке» и могут не осознавать, что передача банковских данных третьим лицам — это уже соучастие в преступлении.
Что грозит дропам
В БЭБ подчеркивают: использование банковских счетов в незаконной деятельности имеет признаки сразу нескольких уголовных правонарушений. В зависимости от обстоятельств действия квалифицируют по статьям Уголовного кодекса: ст. 190 (мошенничество), ст. 200 (незаконные действия с платежными средствами), ст. 205-1 (подделка документов), ст. 209 (легализация доходов, полученных преступным путем) и ст. 212 (уклонение от уплаты налогов).
Среди возможных последствий — блокировка счетов, арест средств и имущества, штрафы, конфискация, а также ограничение или лишение свободы. И главное: незнание происхождения средств не освобождает от ответственности. Передал карту — отвечаешь.
Как не стать дропом
БЭБ рекомендует соблюдать простые правила безопасности: никому не передавайте банковские карты, реквизиты счетов и доступ к онлайн-банкингу; не сообщайте PIN-коды, CVV-коды и одноразовые пароли; не соглашайтесь на «работу», связанную с переводами или обналичиванием средств; внимательно проверяйте вакансии и работодателей; не открывайте ФЛП или предприятия по просьбе третьих лиц; не доверяйте предложениям быстрого заработка без официального трудоустройства.
Что делать, если вы уже стали дропом
Если вы поняли, что ваш счет используют в незаконной схеме, действуйте немедленно: прекратите любые контакты с организаторами, заблокируйте банковскую карту и доступ к онлайн-банкингу, обратитесь в банк и сообщите о подозрительных операциях. Обязательно подайте заявление в правоохранительные органы и сохраните всю переписку, номера телефонов и другую информацию, связанную со схемой, — это поможет следствию установить настоящих организаторов.
Ранее портал Знай сообщал, мошенники украли SIM-карту и оформили кредиты на 65 000 грн: суд отменил долги ветерана.
Также наш портал информировал, продал телевизор — получил долг 217 000 грн: мошенники через Viber опустошили счета.
Больше деталей читай в материале: фейковые письма от глав ОВА: мошенники выманивают деньги у украинцев на «нужды ВСУ».