В Україні готують новий етап боротьби з тіньовими доходами. Державні органи планують активніше використовувати автоматизований аналіз фінансових операцій, щоб виявляти випадки, коли офіційні доходи громадян не відповідають їхнім реальним витратам.
Йдеться про систему, яка зможе зіставляти інформацію з різних джерел: банківських операцій, реєстрів майна, даних про покупки та офіційних доходів.
Якщо людина декларує невеликі заробітки, але водночас купує дорогу нерухомість, автомобіль чи інші коштовні речі, це може стати причиною додаткової уваги з боку контролюючих органів.
За задумом, система має допомогти знаходити незадекларовані доходи. Наприклад, у зоні ризику можуть опинитися ті, хто працює без офіційного оформлення — приватні майстри, репетитори, орендодавці або люди, які отримують гроші за послуги на особисті банківські картки.
Окремо планують посилити контроль за бізнесом, який використовує неофіційні виплати працівникам. Компанії, де зарплати видають «у конвертах», також можуть потрапити під додаткові перевірки.
Ще один напрямок — онлайн-торгівля. Податкова звертатиме увагу на продавців через маркетплейси, соціальні мережі та інтернет-магазини. Особливо це стосується випадків, коли людина регулярно отримує платежі від великої кількості покупців, але не показує ці доходи.
Однак автоматичний контроль не означає, що кожна велика покупка одразу стане підставою для штрафу. Якщо доходи та витрати викличуть питання, людину можуть попросити пояснити походження коштів.
У випадку суттєвих розбіжностей податкова зможе провести повну перевірку. За інформацією, йдеться про аналіз фінансової історії за останні сім років.
Нагадаємо, перекази з картки на картку: за які операції податкова штрафуватиме українців
Раніше ми розповідали, що податковий зашморг "душитиме" з новою силою: що готують українцям