В Україна посилюється фінансовий моніторинг, у межах якого банки активніше перевіряють клієнтські операції та блокують рахунки у випадках підозрілої діяльності. За наявними даними, обмеження вже торкнулися понад 80 тисяч осіб. Серед установ, які застосовують жорсткі заходи, називають ПриватБанк, Монобанк та інші фінансові організації.
Основною причиною посиленого контролю є боротьба з тіньовими фінансовими схемами, зокрема використанням так званих «дропів». Йдеться про фізичних осіб, чиї рахунки застосовують для транзиту коштів, обготівковування або прикриття незаконної підприємницької діяльності. У разі фіксації підозрілих операцій банки можуть обмежити доступ до рахунку без попередження або навіть розірвати договір обслуговування.
Окрему увагу фінансові установи приділяють схемам штучного дроблення бізнесу. Така практика передбачає використання великою компанією численних фізичних осіб-підприємців замість роботи через одну юридичну особу. Це дозволяє залишатися на спрощеній системі оподаткування та зменшувати податкове навантаження. За даними Бюро економічної безпеки України, у січні–листопаді 2025 року ризики несплати податків через подібні схеми оцінювалися у 4,8 млрд грн.
Про масштаби блокувань повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк після зустрічі з представниками бізнесу та контролюючих органів. За її словами, банки діють у межах чинного законодавства та виконують вимоги фінансового моніторингу, спрямованого на боротьбу з незаконними фінансовими операціями.
Українців застерегли від фатальної помилки: чим не варто рятувати каналізацію від замерзання
Покази лічильника не приймуть: за що нараховують завищені комунальні платежі
Роздадуть по 100 грн: кого розчарує березнева індексація пенсій
Ніяких доплат чи індексації: скільки втрачає пенсіонер, який продовжує працювати
Посилення контролю вже впливає на бізнес-середовище: частина компаній переходить на загальну систему оподаткування, оформлює працівників офіційно та відмовляється від ризикових операцій. Звичайним клієнтам банків рекомендують уважно перевіряти походження коштів і уникати транзакцій, які можуть викликати підозру фінансових установ.
Експерти зазначають, що найближчим часом контроль із боку банків залишатиметься жорстким, а кількість заблокованих рахунків може зростати разом із розширенням фінансового моніторингу.
Нагадаємо, ПриватБанк обмежить видачу депозитів: хто не зможе отримати власні заощадження
Раніше ми розповідали, що ПриватБанк оновив правила переказів: які умови діють у лютому
Також, банки посилять контроль за картковими переказами: яку інформацію важливо перевірити