Процедура открытия банковских счетов в Украине может стать более строгой. В частности, от клиентов могут потребовать подтверждение места проживания и документы, подтверждающие уровень доходов, говорится в законопроекте №14327, который в настоящее время находится на рассмотрении Верховной Рады.
Инициатива связана с дальнейшим совершенствованием финансового мониторинга и приведением украинского законодательства в соответствие с европейскими стандартами, в том числе требованиями системы SEPA.
Сейчас документ рассматривается профильным парламентским комитетом. Одним из ключевых нововведений может стать обязательное подтверждение фактического адреса проживания клиента. Для этого могут использоваться договор аренды, счета за коммунальные услуги или другие документы, подтверждающие место жительства.
Кроме того, банки могут получить дополнительные полномочия по проверке происхождения средств клиентов. Для подтверждения доходов финансовые учреждения смогут запрашивать налоговые декларации, справки о заработной плате, трудовые договоры и выписки по другим счетам.
Если клиент откажется предоставить необходимые документы или сведения, банк сможет отказать в открытии счета либо установить ограничения на проведение отдельных финансовых операций. Вместе с тем окончательное решение по законопроекту пока не принято, поэтому его дальнейшая судьба будет зависеть от результатов рассмотрения в парламенте.
- Напомним, ПриватБанк изменил правила переводов: какую выгоду получат клиенты.
- Раньше мы рассказывали, что ПриватБанк выплатит по 2000 грн.
- Также, оплата коммуналки через ПриватБанк: как сэкономить деньги