Клиенты ПриватБанка, в отношении которых было принято решение о расторжении деловых отношений по результатам финансового мониторинга, имеют всего 30 календарных дней, чтобы самостоятельно определить дальнейшую судьбу своих средств. В банке объяснили, что по истечении этого срока начинают действовать специальные процедуры, предусмотренные законодательством и внутренними правилами учреждения.
Решение о прекращении обслуживания принимается после проведения проверки клиента и анализа его финансовых операций в соответствии с требованиями законодательства в сфере финансового мониторинга. После этого клиент получает официальное уведомление от банка.
В течение следующих 30 дней необходимо обратиться в любое отделение банка и подать заявление на перевод остатка средств. Для этого нужно предоставить реквизиты собственного счета в другом банке, удостоверяющий личность документ, идентификационный код, а в случае обращения представителя — документы, подтверждающие его полномочия.
Если клиент не воспользуется этим правом в установленные сроки, средства не исчезают. Банк автоматически переводит их на специальный внутренний счет для учета задолженности по недействующим счетам. В дальнейшем владелец сможет получить свои деньги после обращения в банк с соответствующим требованием.
В то же время расторжение деловых отношений не означает автоматического списания кредитов. В ПриватБанке отмечают, что все кредитные договоры остаются в силе до полного выполнения финансовых обязательств. Исключение может быть только овердрафт без имеющейся задолженности, который банк вправе закрыть досрочно.
Отдельные правила действуют для клиентов, пользующихся дополнительными банковскими услугами. Например, владельцы ценных бумаг могут перевести их в другое депозитарное учреждение после открытия соответствующего счета. Для этого необходимо уведомить новые реквизиты банка.
Также внимание следует обратить арендаторам банковских сейфов. Если после получения уведомления клиент не обратится в отделение для изъятия имущества и закрытие договора, по истечении 30-дневного срока банк будет иметь право открыть сейфовый ящик без присутствия собственника.
Напомним, украинцев начали штрафовать за переводы на карту
Раньше мы рассказывали, что будем платить годами: украинцам увеличат налоговое давление - что придумали в Кабмине
Также, карту заблокируют за 24 часа: новые правила денежных переводов