В 2026 году часть клиентов государственного Ощадбанка может столкнуться с временной блокировкой счетов или даже полным прекращением обслуживания. Причина — усиленное действие закона о финансовом мониторинге, в рамках которого банки обязаны проверять операции своих клиентов и реагировать на какие-либо подозрительные действия.
Финансовый мониторинг в Ощадбанке осуществляется с помощью специальных алгоритмов, автоматически анализирующих движение средств на счетах. Эти механизмы не раскрываются, однако их задача — выявлять операции, которые не отвечают задекларированным доходам или выглядят нетипично. Если система фиксирует подозрение, банк имеет право временно ограничить доступ к счету до тех пор, пока не будут выяснены все обстоятельства.
Чаще проблемы возникают из-за финансовых операций, которые не согласуются с официальными доходами клиента. Также основанием для блокирования может стать отказ предоставить документы, подтверждающие происхождение средств, или предоставление недостоверной информации о себе. Отдельное внимание банк обращает на случаи, когда невозможно установить лицо, в интересах которого производится платеж.
Проверки касаются не только обычных граждан, но и физических лиц-предпринимателей и юридических лиц. Ощадбанк действует в соответствии с требованиями законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма. При подтверждении нарушений банк может не только заблокировать счет, но и расторгнуть договор об обслуживании клиента.
Части украинцев заблокируют доступ к "Приват24": кому это грозит
Тарифы на газ в феврале: почему платежек станет больше
Украинцы могут получить 2 выплаты уже в этом месяце
Украинцы получат по 700 гривен на оплату коммуналки: кому дадут
Если же банк принимает решение об отказе в дальнейшем сотрудничестве, клиент все равно может вернуть свои средства. Для этого предусмотрен срок 30 дней, в течение которых деньги можно перевести на счет в другом банке, открытый на имя клиента. Для этого нужно подать соответствующее заявление и предоставить документы, удостоверяющие личность и подтверждающие налоговый номер.
Напомним, что делать, если срок действия карты подошел к концу: в ПриватБанке сообщили о важных изменениях
Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк ввел новые правила: держатели карт могут потерять доступ к счетам
Также ПриватБанк предупредил о новых тарифах с 1 января: за что придется платить