Верховна Рада взялася за людей, які свідомо чи несвідомо допомагають шахраям проводити гроші через власні рахунки. У вересні парламент підтримав у першому читанні законопроєкт №16013, який посилить контроль за банківськими картками та рахунками в незаконних схемах. Про це повідомляє видання «На пенсії».
Хто такі «дропи» і чому їх шукатимуть
«Дропами» називають людей, чиї банківські картки або рахунки використовують для нелегальних фінансових операцій. У схемах фігурують не лише сама картка, а й реквізити, PIN-коди та доступ до інтернет-банкінгу. Такі рахунки стають проміжною ланкою для переказу грошей, здобутих шахрайством.
Масштаби проблеми значні. За даними Держфінмоніторингу, лише за сім місяців 2026 року фахівці дослідили фінансові потоки за понад 27 тисяч рахунків, а понад 73 тисячі фізичних осіб фігурували в матеріалах як люди з ознаками діяльності «дропів».
Які обмеження готують
Законопроєкт передбачає, що Національний банк створить спеціальний реєстр осіб, чиї операції потребують посиленого контролю. Банки та інші платіжні сервіси зобов'яжуть передавати туди інформацію про виявлених «дропів», а також про підприємства, які застосовували так званий міскодинг — змінювали реальне призначення платежу.
Для фізичних осіб, які потраплять до реєстру, запропоновано встановити ліміти на платіжні операції, обмеження за кількістю карток та посилений контроль з боку фінустанов. При цьому нові правила не торкнуться автоматично всіх, у кого кілька карток: ідеться саме про тих, кого внесуть до реєстру через підозри в незаконних операціях.
Чи можна буде мати кілька карток
Якщо норми ухвалять остаточно, для внесених у реєстр осіб визначать граничну кількість платіжних карток, а самі операції проводитимуть у межах лімітів, встановлених Нацбанком. Звичайних клієнтів, які просто користуються кількома картками різних банків, ці обмеження не стосуватимуться.
Що ще зміниться: кримінальна відповідальність
Окремий блок законопроєкту стосується посилення кримінальної відповідальності за передачу рахунку, картки або доступу до інтернет-банкінгу для незаконних операцій. Тож пропозиції «здати картку в оренду» чи провести через власний рахунок чужі гроші можуть обернутися серйозними наслідками.
Як не потрапити до реєстру
Щоб не опинитися в переліку під посиленим контролем, варто не передавати картку, її реквізити чи доступ до банківського застосунку стороннім людям. Якщо через рахунок підуть підозрілі операції, банк зверне на них увагу в межах фінансового моніторингу, і далі інформація може потрапити до державних органів.