Українцям варто уважно ставитися до запитів банків щодо оновлення інформації про доходи та зайнятість. Якщо вчасно не надати актуальні дані, банк може обмежити операції за карткою, пише "Телеграф".
Додаткові запитання можуть виникнути, якщо оборот за рахунком значно перевищує заявлений клієнтом дохід. За словами партнера компанії "Алєксєєв, Боярчуков і партнери" Тараса Ковальського, підвищена увага банків до фінансового стану клієнтів пов'язана з вимогами законодавства.
Зокрема, йдеться про Положення НБУ №65, яке передбачає регулярне оновлення даних клієнтів у межах принципу KYC - Know Your Customer. Банки також використовують автоматизовані системи для аналізу фінансових операцій. Додатковим фактором стало підписання міжбанківського Меморандуму, спрямованого на боротьбу з так званими "дропами" - людьми, чиї рахунки можуть використовуватися для переказу чужих або підозрілих коштів.
Періодичність перевірки залежить від рівня ризику клієнта:
- високий ризик - щонайменше раз на рік;
- середній ризик - раз на три роки;
- низький ризик - раз на п'ять років.
Тому запит на оновлення даних рано чи пізно може отримати практично будь-який клієнт. Як зазначає Ковальський, ігнорувати такі повідомлення не варто. Надання інформації про доходи є обов'язковою вимогою законодавства у сфері протидії відмиванню коштів.
Якщо клієнт відмовляється відповідати або затягує з наданням необхідних відомостей, банк може обмежити видаткові операції за рахунком або припинити обслуговування в односторонньому порядку. У результаті картку можуть тимчасово заблокувати, а рахунок - закрити.
- Нагадаємо, банк заблокував рахунок: інструкція для українців, щоби залишитися з грошима.
- Раніше ми розповідали, що один платіж та рахунки під арешт: кого фінмоніторинг заганяє до криміналу.
- Також, банк не зможе забрати заставне житло, якщо є дитина: позиція суду.