Фінансовий моніторинг в Україні посилюється, і ПриватБанк як найбільший державний банк зобов'язаний перевіряти своїх клієнтів. Регулярне оновлення персональних даних — не примха фінустанови, а пряма вимога НБУ. Ті, хто проігнорує повідомлення, можуть втратити можливість користуватися картками та рахунками.
Чому банк вимагає оновити персональні дані
Вимога актуалізувати інформацію про себе діє в межах законодавства щодо запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Усі фінансові установи зобов'язані перевіряти клієнтів і регулярно звітувати перед Національним банком про достовірність наявних даних. Підставою є постанова НБУ №65, яка зобов'язує банки проводити верифікацію щонайменше раз на п'ять років.
Під час контролю банк аналізує рівень щомісячного доходу громадян, а також підтверджує відсутність зв'язків із країнами-агресорами — РФ та Білоруссю. Запит на оновлення може надійти навіть тоді, коли у ваших даних нічого не змінилося. Частоту перевірок визначають індивідуально для кожного клієнта.
Як актуалізувати дані: два способи
Залежно від складності запиту, пройти процедуру можна двома шляхами. Найпростіший — дистанційно через Приват24: у мобільному застосунку або веб-версії це займає лічені хвилини. Другий варіант — особисто в будь-якому відділенні за допомогою менеджера, якщо виникли технічні труднощі або система вимагає надати додаткові довідки.
Які документи потрібні для візиту в банк
Якщо актуалізувати профіль через застосунок не вдалося і вас запросили до відділення, із собою потрібно мати базовий пакет:
- паспорт громадянина України або ID-картку;
- реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП).
У випадках, коли банку необхідно уточнити джерела та рівень ваших статків, менеджер може попросити документи про доходи. Як правило, до уваги беруть відомості за останні три роки з вирахуванням податків і витрат на проживання (стандартно враховується вирахування до 30%). Для цього знадобляться:
- довідка про доходи з офіційного місця роботи за відповідний період;
- витяг із Пенсійного фонду України (форма ОК-5 або ОК-7);
- довідка з Державного реєстру фізичних осіб — платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків.
Оновлення даних для пенсіонерів
Пенсіонери можуть актуалізувати інформацію через Приват24 або безпосередньо у відділенні. Для цього знадобляться паспорт, ідентифікаційний код, пенсійне посвідчення (за наявності) та мобільний телефон, до якого прив'язана банківська картка.
У 95% випадків банк не вимагає додаткових довідок про розмір пенсії — фінустанова бачить надходження від Пенсійного фонду у власній системі. Довідка з ПФУ (форма ОК-5, ОК-7 або довідка про розмір пенсії) може знадобитися лише тоді, коли пенсіонер отримує виплати в іншому банку чи готівкою на пошті, а в ПриватБанку відкриває нові рахунки або проводить великі фінансові операції.
Що буде, якщо проігнорувати вимогу банку
Наслідки ігнорування повідомлень суворі: банк тимчасово призупинить будь-які видаткові та переказні операції за всіма рахунками клієнта до моменту проходження перевірки. Жодних попереджень після кількох нагадувань не буде — доступ до грошей просто обмежать. Саме тому фахівці радять не відкладати оновлення даних і реагувати на сповіщення банку вчасно.
Раніше портал Знай повідомляв, банк запитує, звідки гроші: чого не можна робити, щоб не заблокували рахунок.
Також наш портал інформував, популярний банк ліквідували: Фонд припинив виплати вкладникам після 11 років.