ПриватБанк "дотискає" ФОПів новими вимогами: що доведеться пояснювати

Державний ПриватБанк почав значно жорсткіше перевіряти фізосіб-підприємців у межах фінансового моніторингу. Тепер від ФОПів вимагають не лише стандартні декларації чи договори, а й нові документи, які раніше банки зазвичай не запитували.

Як повідомляють клієнти фінустанови, цієї весни підприємцям почали надсилати додаткові запити з вимогою детально пояснювати свій бізнес, джерела доходів та навіть принцип формування цін на послуги.

Документи підписані членом правління ПриватБанку Дмитро Мусієнко.

Окрім звичних договорів, актів виконаних робіт, інвойсів, декларацій та інформації про працівників, банк почав вимагати від ФОПів зовсім нові речі.

Зокрема, підприємців просять самостійно підготувати повний опис свого бізнесу із поясненням діяльності та її мети. Фактично йдеться про аналог установчих документів компанії, хоча для ФОПів така документація законодавством не передбачена.

Також банк вимагає пояснювати власну позицію на ринку. Тобто підприємцю пропонують провести дослідження сфери, у якій він працює, оцінити свою частку та конкурентне середовище.

Ще одна нова вимога — пояснення методики ціноутворення. ФОП повинен не просто назвати вартість своїх послуг, а й розписати, як саме вона формується, скільки часу займає робота та з яких витрат складається тариф.

Особливе обурення підприємців викликало те, що банк не надає чітких шаблонів чи офіційних критеріїв оформлення таких документів. За словами клієнтів, у разі відмови або затягування з відповіддю їм одразу натякають на можливе блокування чи закриття рахунку.

Нові вимоги вже отримали навіть ФОПи, які роками працюють із банком без претензій. Один із таких випадків стосується підприємця з КВЕДом “Діяльність інформаційних агентств”, який користується рахунком у ПриватБанку ще з 2020 року.

Підприємці також скаржаться, що під час спілкування працівники банку прямо питають: чи клієнт готовий надавати нові документи, чи краще одразу закривати рахунок.

У разі відмови банк може:

• заблокувати рахунок;
• примусово закрити його;
• тимчасово заморозити кошти до 30 днів;
• віднести клієнта до категорії підозрілих.

Нагадаємо, податок за перекази на картку: податкова придивиться до транзакцій українців

Раніше ми розповідали, що банки візьмуть під контроль доходи українців: які дані перевірятимуть

Також, банки посилять перевірки готівкових операцій