ПриватБанк "дожимает" ФЛП новыми требованиями: что придется объяснять

Государственный ПриватБанк начал значительно жестче проверять физлиц-предпринимателей в рамках финансового мониторинга. Теперь от ФЛП требуют не только стандартные декларации или договоры, но и новые документы, которые ранее банки обычно не спрашивали.

Как сообщают клиенты финучреждения, этой весной предпринимателям начали посылать дополнительные запросы с требованием подробно объяснять свой бизнес, источники доходов и даже принцип формирования цен на услуги.

Документы подписаны членом правления ПриватБанка Дмитрий Мусиенко.

Кроме привычных договоров, актов выполненных работ, инвойсов, деклараций и информации о работниках, банк потребовал от ФЛП совсем новые вещи.

В частности, предпринимателей просят самостоятельно подготовить полное описание своего бизнеса с объяснением деятельности и ее целей. Фактически речь идет об аналоге учредительных документов компании, хотя для ФЛП такая документация законодательством не предусмотрена.

Также банк требует объяснять свою позицию на рынке. То есть предпринимателю предлагают провести исследование сферы, в которой он работает, оценить свою долю и конкурентную среду.

Еще одно новое требование – объяснение методики ценообразования. ФЛП должен не просто назвать стоимость своих услуг, но и расписать, как именно она формируется, сколько времени занимает работа и из каких затрат составляется тариф.

Особое возмущение предпринимателей вызвало то, что банк не дает четких шаблонов или официальных критериев оформления таких документов. По словам клиентов, в случае отказа или затягивания с ответом им сразу намекают на возможную блокировку или закрытие счета.

Новые требования уже получили даже ФЛП, годами работающие с банком без претензий. Один из таких случаев касается предпринимателя с КВЭДом "Деятельность информационных агентств", пользующегося счетом в ПриватБанке еще с 2020 года.

Предприниматели также жалуются, что во время общения работники банка прямо спрашивают: готов ли клиент предоставлять новые документы, или лучше сразу закрывать счет.

В случае отказа банк может:

• заблокировать счет;
• принудительно закрыть его;
• временно заморозить денежные средства до 30 дней;
• отнести клиента к категории подозрительных.

Напомним, налог за переводы на карту: налоговая присмотрится к транзакциям украинцев

Ранее мы рассказывали, что банки возьмут под контроль доходы украинцев: какие данные будут проверять

Также, банки усилят проверки наличных операций