Банки и налоговая взяли счета на прицел: за какие переводы оштрафуют

Украинцы могут столкнуться с доначислением налогов и штрафами за отдельные переводы на банковские карты.

Особенно это касается граждан, регулярно получающих оплату за товары или услуги на личные счета без официальной регистрации предпринимательской деятельности. Об этом предупредил адвокат Роман Симутин.

В каких случаях начисляются налоги и штрафы

По словам адвоката, само по себе появление средств на банковской карте не означает автоматического возникновения налоговых обязательств. Обложению подлежит именно доход физического лица. Если полученные деньги не являются доходом или с них уже уплачены налоги, повторных начислений быть не должно.

В то же время, риски возникают тогда, когда поступления имеют признаки систематического заработка, но не декларируются и не облагаются должным образом. Именно в таких случаях контролирующие органы могут заинтересоваться источниками средств.

Симутин также обратил внимание, что уже есть случаи, когда вопросы возникали гражданам, которые осуществляли продажи через онлайн-площадки и получали оплату на личные карточки. В этой связи он советует осторожно использовать карточные переводы для коммерческой деятельности.

Имеет ли налоговая доступ к счетам украинцев

Налоговые органы не имеют свободного и автоматического доступа к информации о движении средств на личных счетах граждан. Такие данные относятся к банковской тайне и защищены законодательством.

Поэтому пересмотр денежных операций возможен только при наличии законных оснований, определенных работающими нормами права.

В каких случаях возможен доступ к банковской информации

Банки должны осуществлять денежный мониторинг клиентских операций. Если транзакции выглядят подозрительными, финансовое учреждение может запросить документы, подтверждающие происхождение средств, а также уведомить соответствующие государственные органы.

Передача налоговой информации возможна во время проведения проверок или на основании судебного решения. Если будет установлен факт получения незадекларированных доходов, гражданину могут начислить налоги за предыдущие периоды.

Кроме того, на сумму налогового долга может начисляться пеня за каждый день просрочки исполнения налоговых обязательств.

По словам адвоката, чаще всего подобные риски возникают в ситуациях, когда человек фактически ведет бизнес через личную банковскую карту без регистрации как физическое лицо-предприниматель. В таком случае, кроме налоговых доначислений, возможны и штрафные санкции, размер которых может достигать 17 тысяч гривен.

Ранее портал Знай сообщал, переводы под угрозой: НБУ готовит жесткие лимиты.

Также наш портал информировал, карту заблокируют за 24 часа: новые правила денежных переводов.

Кроме того, мы писали, подарки и помощь близким: как избежать разборок с банком из-за переводов.