В 2026 году в Украине, в рамках требований законодательства о финансовом мониторинге, Ощадбанк может временно блокировать карты клиентов для проверки законности происхождения средств. Об этом говорится на портале Минфина.
Как отмечено в сообщении, разблокировка или получение доступа к деньгам происходит после личного предоставления документов в отделении банка. При этом отдельно рассматриваются ситуации клиентов, которые находятся за границей и не могут приехать лично.
Банк продолжает проводить проверки операций физических лиц, предпринимателей и компаний в соответствии с законом о предотвращении легализации преступных доходов и финансировании терроризма. При возникновении подозрений счета могут быть заморожены, а у клиента запрашиваются подтверждающие документы о происхождении средств. Если информация не подтверждается, банк имеет право прекратить сотрудничество.
В таких случаях предусмотрена процедура перевода остатка средств в другой банк в течение 30 дней после принятия решения. Для этого необходимо подать заявление, указать реквизиты нового счета, а также предоставить паспорт и ИНН.
Однако процедура требует участия владельца счета, что создает сложности для граждан, находящихся за пределами Украины. Одна из клиенток рассказала, что разблокировать карту дистанционно, даже через видеосвязь, невозможно. В банке при этом уточняют, что для людей за границей допускается альтернативный вариант - оформление нотариальной доверенности на другое лицо, которое может подать документы и завершить закрытие счета.
В отдельных жалобах клиенты отмечают, что на счетах остаются средства, которые невозможно перевести или снять из-за проверки финмониторинга, а личное присутствие в стране недоступно. В банке подчеркивают, что алгоритмы проверки не раскрываются, чтобы исключить их обход, а поводом для ограничений чаще всего становятся подозрительные финансовые операции.
- Знай сообщал, космические комиссии можно не платить: как сэкономить на услугах "Ощадбанка".
- Также наш портал информировал, что на счету станет ноль: "Ощадбанк" предупредил – кто может остаться без денег.
- Кроме того, мы писали, что соцвыплаты под замком: "Ощадбанк" перекрывает украинцам доступ к помощи.