Сделали перевод – готовьте дополнительные деньги: украинцам грозят солидные штрафы – за что накажут

Обычные денежные переводы с карты на карту, которые для большинства украинцев стали обыденностью, могут обернуться серьезными финансовыми проблемами. В некоторых случаях даже штрафами до 34 тысяч гривен.

Как объясняет финансовый эксперт Людмила Сандыга, ключевая причина – финансовый мониторинг, который сегодня охватывает практически все банковские операции.

Наибольшие риски возникают у тех, кто фактически ведет бизнес через личную банковскую карту. Речь идет о регулярных поступлениях от разных людей, не имеющих статуса родственников или не оформленных как возврат долга.

В таком случае налоговая может расценить эти средства как доход, даже если человек не считает себя предпринимателем. Если же этот доход не задекларирован, это основание для штрафа от 17 000 до 34 000 гривен.

Особенно внимательными следует быть тем, кто:

• систематически получает платежи "за услуги";
• продает товары через соцсети;
• использует личную карту для коммерческой деятельности.

Дополнительный фактор риска – установленные банками лимиты. Для клиентов без подтвержденных доходов они могут составить 50–100 тысяч гривен в месяц. Превышение или подозрительная активность автоматически привлекает внимание финмониторинга.

Впрочем, избежать проблем вполне реально. Эксперты советуют в первую очередь "вывести доходы из тени" - зарегистрировать ФЛП, если есть регулярные поступления, и четко разделять личные и бизнес-счета.

Также важно понимать: не все переводы "подозрительные". Если это помощь от родственников, возврат долга или разовая финансовая поддержка, обычно оснований для санкций нет.

Напомним, что зацепит всех клиентов: украинцев предупредили о нововведениях в "Приват 24"

Ранее мы рассказывали, что вывод средств ограничили: кого это коснется

Также, соцвыплаты на замке: Ощадбанк перекрывает украинцам доступ к помощи