Зробили переказ – готуйте додаткові гроші: українцям загрожують солідні штрафи – за що покарають

Звичайні грошові перекази з картки на картку, які для більшості українців стали буденністю, можуть обернутися серйозними фінансовими проблемами. У деяких випадках — навіть штрафами до 34 тисяч гривень.

Як пояснює фінансова експертка Людмила Сандига, ключова причина — фінансовий моніторинг, який сьогодні охоплює практично всі банківські операції.

Найбільші ризики виникають у тих, хто фактично веде бізнес через особисту банківську картку. Йдеться про регулярні надходження від різних людей, які не мають статусу родичів чи не оформлені як повернення боргу.

У такому випадку податкова може розцінити ці кошти як дохід — навіть якщо людина не вважає себе підприємцем. Якщо ж цей дохід не задекларований, це вже підстава для штрафу від 17 000 до 34 000 гривень.

Особливо уважними варто бути тим, хто:

• систематично отримує платежі “за послуги”;
• продає товари через соцмережі;
• використовує особисту картку для комерційної діяльності.

Додатковий фактор ризику — встановлені банками ліміти. Для клієнтів без підтверджених доходів вони можуть становити 50–100 тисяч гривень на місяць. Перевищення або підозріла активність автоматично привертає увагу фінмоніторингу.

Втім, уникнути проблем цілком реально. Експерти радять у першу чергу “вивести доходи з тіні” — зареєструвати ФОП, якщо є регулярні надходження, і чітко розділяти особисті та бізнес-рахунки.

Також важливо розуміти: не всі перекази є “підозрілими”. Якщо це допомога від родичів, повернення боргу або разова фінансова підтримка — зазвичай підстав для санкцій немає.

Нагадаємо, зачепить усіх клієнтів: українців попередили про нововведення в "Приват 24"

Раніше ми розповідали, що виведення коштів обмежили: кого це торкнеться

Також, соцвиплати під замком: Ощадбанк перекриває українцям доступ до допомоги