Украинские банки ужесточают контроль не только за деньгами клиентов, но и за тем, как именно они заходят на свои счета. Теперь даже обычный вход в онлайн банкинг может стать причиной финансовой проверки.
Речь идет о так называемом 73-м индикаторе риска, утвержденном Нацбанком. Он касается технических параметров доступа к банковским сервисам, в частности, IP-адреса.
По словам адвоката Богдана Янкива, один из самых распространенных "тревожных сигналов" для банков — это когда несколько разных клиентов, не имеющих связи, пользуются интернет-банкингом с одного IP-адреса.
Проще говоря, если несколько человек заходят в свои банковские аккаунты с одного Wi-Fi – например, в общежитии, офисе или даже в гостях – система может расценить это как подозрительную активность.
Жителям многоэтажек выставят новые счета: какие услуги подорожают
Получили перевод – потеряли помощь: ПФУ предупредил украинцев
На горизонте апрельская "индексация": кому еще обновят пенсионные выплаты
Работающим пенсионерам перечислят выплаты: почему получат прибавку только в июне
Еще один рисковый сценарий — когда официально проживающий в Украине клиент регулярно заходит в свой банковский аккаунт из-за границы. Для банков это может выглядеть как потенциальное нарушение или попытка скрыть финансовые операции.
Кроме этого, под пристальный контроль попадают ситуации, когда счетами нескольких клиентов фактически управляет один и тот же человек. Если между ним и владельцами счетов нет понятной связи — например, семейной или профессиональной (как у бухгалтера или адвоката) — это может стать основанием для проверки.
Эксперты предупреждают, что такие критерии сегодня активно используют не только банки, но и при проверках бизнеса. Один IP-адрес или "общий управляющий" счетов могут вызвать подозрения в фиктивной деятельности.
В результате даже обычные действия – подключение к публичному Wi-Fi или помощь знакомому с банковским приложением – могут привести к блокированию операций или запросу дополнительных документов.
Напомним, не дадут рассчитаться даже своими деньгами: украинцы столкнулись с новыми ограничениями
Ранее мы рассказывали, что Нацбанк ужесточает контроль за наличными: к чему готовиться
Также, проверьте валютные сбережения: какие доллары не примут ни в одном обменнике