Українські банки посилюють контроль не лише за грошима клієнтів, а й за тим, як саме вони заходять у свої рахунки. Тепер навіть звичайний вхід в онлайн-банкінг може стати причиною фінансової перевірки.

Йдеться про так званий 73-й індикатор ризику, затверджений Нацбанком. Він стосується технічних параметрів доступу до банківських сервісів — зокрема IP-адреси.

За словами адвоката Богдана Янківа, один із найпоширеніших “тривожних сигналів” для банків — це коли кілька різних клієнтів, які не мають між собою зв’язку, користуються інтернет-банкінгом з однієї IP-адреси.

Карткові перекази. Фото з відкритих джерел

Простіше кажучи, якщо кілька людей заходять у свої банківські акаунти з одного Wi-Fi — наприклад, у гуртожитку, офісі або навіть у гостях — система може розцінити це як підозрілу активність.

Популярні новини зараз

Яким буде літо-2026: синоптик пояснила, чи варто готуватись до аномальної спеки

Працюючим пенсіонерам перерахують виплати: чому отримають надбавку лише у червні

Кожному будинку призначать "господаря": у багатоповерхівках житимемо за новими правилами

"Мене просто скасували": Олена Кравець вперше розповіла, як через скандал втратила кар’єру
Показати ще

Ще один ризиковий сценарій — коли клієнт, який офіційно проживає в Україні, регулярно заходить у свій банківський акаунт з-за кордону. Для банків це може виглядати як потенційне порушення або навіть спроба приховати фінансові операції.

Окрім цього, під пильний контроль потрапляють ситуації, коли рахунками кількох клієнтів фактично керує одна й та сама людина. Якщо між нею та власниками рахунків немає зрозумілого зв’язку — наприклад, родинного чи професійного (як у бухгалтера або адвоката) — це також може стати підставою для перевірки.

Чоловік, який тримає картку Монобанку

Експерти попереджають: такі критерії сьогодні активно використовують не лише банки, а й під час перевірок бізнесу. Одна IP-адреса або “спільний керівник” рахунків можуть викликати підозри у фіктивній діяльності.

У результаті навіть звичайні дії — підключення до публічного Wi-Fi чи допомога знайомому з банківським додатком — можуть призвести до блокування операцій або запиту додаткових документів.

Нагадаємо, не дадуть розрахуватись навіть власними грошима: українці зіткнулись з новими обмеженнями

Раніше ми розповідали, що Нацбанк посилює контроль за готівкою: до чого готуватися

Також, перевірте валютні заощадження: які долари не ухвалять в жодному обміннику