В Украине банки начали общий контроль за рисковыми клиентами. Теперь блокировка счета в одном финансовом учреждении автоматически может стать причиной отказа в обслуживании в других банках. По сути, в НБУ создают единые «черные списки», которые делают обратный путь к нормальным финансовым операциям значительно сложнее.
По обновленным рекомендациям Национального банка Украины, банки теперь обмениваются информацией о клиентах, вызывающих подозрение в финансовом мониторинге. Если раньше можно было просто перевести средства в другое учреждение и продолжать работу, сейчас этот вариант закрыт. Каждый перевод со счета, заблокированный из-за «провала» финмониторинга, будет содержать специальную метку. Новый банк мгновенно видит проблемы клиента и может ограничить сделки или отказать в открытии счета.
В НБУ объясняют: цель — борьба с серыми схемами и минимизация теневой экономики.
Под «черные списки» могут попасть не только мошенники, но и обычные граждане или предприниматели по неосторожности:
"Воевать будут все от 18 до 70 лет": в ВСУ выступили с важным предупреждением
Показал "Резерв+" - и все равно забрали: кому не удастся избежать визита в ТЦК
ПФУ годами наживался на пенсионерах: суд положил конец выборочной индексации – кого касается
Украинцам вручат дополнительную платежку: за что и сколько придется доплачивать
-
Вновь созданные ФЛП с высокими оборотами сразу после открытия счета.
-
Предприниматели с большими поступлениями без реальной прибыли или налоговой нагрузки.
-
«Спящие» счета, по которым внезапно начинается активное движение средств.
работник банка
Риск блокировки растет, если клиент игнорирует запросы банка, не дает декларации о доходах или не может документально подтвердить происхождение средств. По данным НБУ, за последний год отказов в проведении операций из-за финмониторинга стало на 15% больше.
Несмотря на жесткие правила, банки должны объяснять причины блокирования. У клиента есть шанс исправить ситуацию — предоставить документы или изменить финансовое поведение. Однако эксперты предупреждают: автоматизация систем минимизирует человеческий фактор, так что ошибочные блокировки остаются реальной угрозой.
Напомним, в Украине убирают из обращения некоторые виды денег: какие банкноты не будут принимать в магазинах
Ранее мы рассказывали, что Ощадбанк обновил тарифы на некоторые услуги: за что могут списать 480 гривен
Также "Ощадбанк" предупредил держателей карт: грозит блокировка