В Україні банки почали спільний контроль за ризиковими клієнтами. Тепер блокування рахунку в одній фінансовій установі автоматично може стати причиною відмови в обслуговуванні в інших банках. По суті, у НБУ створюють єдині «чорні списки», які роблять шлях назад до нормальних фінансових операцій значно складнішим.

За оновленими рекомендаціями Національного банку України, банки тепер обмінюються інформацією про клієнтів, які викликають підозру у фінансовому моніторингу. Якщо раніше можна було просто перевести кошти до іншої установи і продовжувати роботу, зараз цей варіант закритий. Кожен переказ із рахунку, що заблокований через «провал» фінмоніторингу, міститиме спеціальну мітку. Новий банк миттєво бачить проблеми клієнта та може обмежити операції або відмовити у відкритті рахунку.

Карткові перекази. Фото з відкритих джерел

У НБУ пояснюють: мета — боротьба із «сірими» схемами та мінімізація тіньової економіки.

Під «чорні списки» можуть потрапити не лише шахраї, а й звичайні громадяни або підприємці, через необережність:

Популярні новини зараз

Зняття готівки у ПриватБанку: як змінилися ліміти і скільки коштів клієнти можуть отримати

ТЦК масово "зцілюють" непридатних: що робити, якщо поновили на обліку незаконно

Готуйтеся до більших платіжок: опалення цьогоріч вимкнуть не за календарем

Виплата пенсії по-новому: що треба знати пенсіонерам
Показати ще

  • Новостворені ФОПи з високими оборотами одразу після відкриття рахунку.

  • Підприємці з великими надходженнями без реального прибутку або податкового навантаження.

  • «Сплячі» рахунки, за якими раптово починається активний рух коштів.

    працівник банку

Ризик блокування зростає, якщо клієнт ігнорує запити банку, не надає декларації про доходи або не може документально підтвердити походження коштів. За даними НБУ, за останній рік відмов у проведенні операцій через фінмоніторинг стало на 15% більше.

Попри жорсткі правила, банки зобов’язані пояснювати причини блокування. Клієнт має шанс виправити ситуацію — надати документи чи змінити фінансову поведінку. Проте експерти попереджають: автоматизація систем мінімізує людський фактор, тож помилкові блокування залишаються реальною загрозою.

Нагадаємо, в Україні прибирають з обігу деякі види грошей: які банкноти не прийматимуть у магазинах

Раніше ми розповідали, що Ощадбанк оновив тарифи на деякі послуги: за що можуть списати 480 гривень

Також, "Ощадбанк" попередив власників карток: загрожує блокування