Банки усилят контроль за карточными переводами: какую информацию важно проверить

В Украине банки усилили финансовый контроль и стали внимательнее проверять назначения платежей, так как некоторые формулировки могут вызвать подозрения и привести к временной блокировке счёта.

Повышенный надзор связан с требованиями законодательства о противодействии отмыванию средств и финансированию незаконной деятельности.

Эксперты отмечают, что наибольшие риски возникают при использовании расплывчатых или слишком общих формулировок. Например, записи вроде «за товар», «за услуги», «возврат средств» без уточнений часто вызывают дополнительные вопросы у банка. В таких случаях финансовая организация вправе запросить документы, подтверждающие реальность операции.

Особое внимание также привлекают слова, которые могут указывать на азартные игры, криптовалютные транзакции или неофициальные выплаты. Термины «ставка», «крипта», «обмен», «вознаграждение», «подарок» могут попасть в «зону риска», особенно если они не соответствуют обычному поведению клиента. В таких ситуациях банк может временно ограничить доступ к счёту до получения объяснений.

Специалисты подчёркивают, что блокировка счёта без оснований не проводится — банки лишь выполняют требования финансового мониторинга и проверяют операции, выходящие за рамки стандартных. Чтобы минимизировать риски, рекомендуется максимально конкретизировать назначение платежа: указывать номер договора, счёта, наименование товара или услуги и другие данные, подтверждающие легальность транзакции.

При блокировке доступ к счёту можно быстро восстановить, предоставив подтверждающие документы или краткое объяснение происхождения средств. Основная цель таких проверок — защитить клиентов и предотвратить мошенничество, а не создавать дополнительные трудности.

Ранее мы писали, что банки устроят допрос украинцам: о чем заставят отчитываться.

Кроме того, передавали за что накажут ФЛП в 2026 году.

"Знай" сообщал про правила оформления субсидии на тверде топливо в 2026 году.