Банки посилять контроль за картковими переказами: яку інформацію важливо перевірити

В Україні банки посилили фінансовий контроль та стали уважніше перевіряти призначення платежів, оскільки деякі формулювання можуть викликати підозри та призвести до тимчасового блокування рахунку.

Підвищений нагляд пов'язаний із вимогами законодавства щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню незаконної діяльності.

Експерти зазначають, що найбільші ризики виникають при використанні розпливчастих або надто загальних формулювань. Наприклад, записи на кшталт "за товар", "за послуги", "повернення коштів" без уточнень часто викликають додаткові питання у банку. У разі фінансова організація має право запросити документи, підтверджують реальність операції.

Особливу увагу привертають також слова, які можуть вказувати на азартні ігри, криптовалютні транзакції або неофіційні виплати. Терміни "ставка", "крипта", "обмін", "винагорода", "подарунок" можуть потрапити в "зону ризику", особливо якщо вони не відповідають звичайній поведінці клієнта. У таких ситуаціях банк може тимчасово обмежити доступ до рахунку до отримання пояснень.

Фахівці наголошують, що блокування рахунку безпідставно не проводиться — банки лише виконують вимоги фінансового моніторингу та перевіряють операції, що виходять за рамки стандартних. Щоб мінімізувати ризики, рекомендується максимально конкретизувати призначення платежу: зазначати номер договору, рахунку, найменування товару чи послуги та інші дані, що підтверджують легальність транзакції.

При блокуванні доступ до рахунку можна швидко відновити, надавши документи, що підтверджують, або коротке пояснення походження коштів. Основна мета таких перевірок – захистити клієнтів та запобігти шахрайству, а не створювати додаткові труднощі.

Раніше ми писали, що банки влаштують допит українцям: про що змусять звітувати.

Крім того, передавали за що покарають ФОП у 2026 році.

"Знай" повідомляв про правила оформлення субсидії на тверде паливо у 2026 році .