Якщо на банківську картку надходить велика сума, фінансова установа може попросити підтвердити її походження.
Відповідати на такий запит потрібно уважно: певні помилки під час фінансового моніторингу можуть створити проблеми з подальшим обслуговуванням рахунку. Про це розповів юрист Вадим Оксентюк.
Яких помилок не варто припускатися
Однієї лише усної відповіді на кшталт "це мої гроші" може бути недостатньо. Банку потрібні докази того, звідки надійшли кошти. Для цього можна надати договір, банківську виписку, декларацію, договір дарування чи інший документ, який підтверджує походження грошей.
Ще одна проблема — невідповідність між документами та поясненнями клієнта. Наприклад, у призначенні переказу зазначена допомога родині, а людина стверджує, що отримала оплату за послуги. Сумніви також можуть виникнути, якщо сума в договорі відрізняється від тієї, що фактично надійшла на рахунок.
Не варто й затягувати з відповіддю на запит банку. Як зазначає юрист, за статтею 15 закону №361-IX відсутність документів, необхідних для перевірки, може призвести до припинення ділових відносин із клієнтом.
Як правильно відповісти на запит
Юрист радить підготувати пояснення та підтвердні документи й надіслати їх одним пакетом. Інформація в поясненні має відповідати призначенню платежу, а наведені факти — підтверджуватися документами.
Якщо певного документа немає, варто одразу повідомити про це банку, пояснити причину та вказати, які інші матеріали можуть підтвердити походження коштів.
Якщо банк вирішить припинити відносини з клієнтом, він має повідомити про це Держфінмоніторинг не пізніше наступного робочого дня. Для політично значущих осіб та пов’язаних із ними людей передбачено окреме правило: причину відмови банк повинен письмово пояснити протягом п’яти робочих днів.
Раніше портал Знай повідомляв, перекази з картки на картку: які ліміти ввели банки.
Також наш портал інформував, перекази від родичів – коли банк заблокує картку.
Крім того, ми писали, рахунок арештували через борг: як швидко зняти блокування та повернути доступ до грошей.