В Україні планують посилити контроль за банківськими картками та рахунками, які можуть використовуватися у незаконних фінансових операціях. Верховна Рада 15 вересня ухвалила у першому читанні законопроєкт №16013. Документ ще не став законом і готується до другого читання, тому його положення можуть змінитися.
Законопроєкт передбачає створення спеціального реєстру людей, чиї платіжні операції потребуватимуть посиленого контролю. Банки та платіжні установи передаватимуть туди інформацію про клієнтів, яких можуть вважати «дропами» — людьми, чиї картки або рахунки використовують для незаконних переказів.
Для таких осіб можуть встановлювати обмеження на проведення платежів та кількість банківських карток. Фінансові установи також регулярно перевірятимуть, чи перебуває клієнт у відповідному реєстрі.
Йдеться не про всіх українців, які мають кілька карток. Обмеження стосуватимуться людей, яких внесуть до реєстру через ознаки участі у незаконних операціях.
За даними фінансового моніторингу, у січні-липні 2026 року досліджували операції більш ніж за 27 тисячами рахунків. У відповідних матеріалах фігурували понад 73 тисячі людей з ознаками «дроп»-діяльності.
Окремо законопроєкт передбачає кримінальну відповідальність за передачу іншій людині доступу до рахунку або платіжного інструменту для проведення незаконних операцій. Тому передавати комусь свою картку, реквізити чи доступ до банківського застосунку може бути ризиковано.
Нагадаємо, блокування рахунків: звичайні перекази тепер під прицілом банку
Раніше ми розповідали про перекази за кордон без банку: НБУ відкрив валютні операції для небанківських сервісів
Також, продали стару річ на OLX — що може зацікавити банк