Банківську картку можуть заблокувати навіть у тих клієнтів, які не вважають свої фінансові операції підозрілими. В Україні фінансові установи зобов’язані контролювати рух коштів і аналізувати транзакції, які можуть свідчити про порушення законодавства або спроби приховати походження грошей,, повідомили у Ощадбанку.
Відповідно до вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, банки зобов’язані перевіряти низку операцій у обов’язковому порядку. Як зазначили в банку, під посилену увагу потрапляють:
- грошові перекази на суму від 400 тис. грн;
- операції від 55 тис. грн, якщо вони пов’язані з азартними іграми або лотереями.
Водночас важливим є не лише розмір транзакції. Навіть невеликі суми можуть викликати підозру, якщо поведінка клієнта виглядає нетиповою або потенційно ризиковою.
Банки аналізують не окремі перекази, а загальну фінансову активність особи. У разі виникнення сумнівів фінансова установа може тимчасово обмежити доступ до рахунку та запросити документи, що підтверджують походження коштів.
Серед найпоширеніших причин перевірок виділяють:
- велику кількість переказів за короткий проміжок часу, особливо якщо така активність нехарактерна для клієнта;
- регулярне зняття майже всіх отриманих коштів, коли з рахунку часто виводиться понад половину надходжень готівкою;
- різке зростання оборотів по рахунку за відсутності збільшення офіційних доходів;
- нетипові операції, зокрема купівлю криптовалюти без попередньої історії таких транзакцій, а також перекази за кордон без очевидного обґрунтування;
- наявність великої кількості відкритих рахунків або карт без зрозумілої необхідності;
- регулярні однакові платежі від одних і тих самих відправників або на один і той самий рахунок.
Раніше портал Знай повідомляв, "Ощадбанк" блокує частину переказів: які операції під посиленим контролем.
Також наш портал інформував, що "Ощадбанк" зменшує тарифи: пощастить не всім клієнтам.
Крім того, ми писали, банки блокують картки за перекази: які операції стали небезпечними.