Українська банківська система продовжує боротьбу з тіньовою економікою, запроваджуючи безпрецедентно жорсткі методи. Раніше фінансовий моніторинг при наявності підозрілих операціях міг просто поставити запитання, але тепер банки остаточно розривають угоди з клієнтами, які викликають підозри.
Про масштаби таких блокувань розповіла народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк у дописі у соцмережі Facebook.
Кого зачіпають ці дії?
Масштабні заходи найперше спрямовані проти так званих "дропів", або "грошових мулів" - громадян, які за невелике винагородження добровільно надають доступ третім особам до своїх банківських карток і рахунків. Через такі рахунки шахрайські угрупування проводять мільярди гривень. Їх використовують для ухилення від сплати податків, обслуговування нелегального грального бізнесу, відмивання коштів та фінансування незаконної діяльності, зокрема наркоторгівлі. Завдяки сучасним алгоритмам банки вже навчилися оперативно розпізнавати подібні схеми і блокувати їх.
Як працює схема швидкого заробітку?
Шахраї здебільшого залучають до нелегальних схем найбільш уразливі соціальні групи: людей у складних життєвих обставинах, студентів, пенсіонерів. Вони пропонують легкі гроші за прості дії - відкрити рахунок у банку, передати дані для входу у додаток або пересилати коди з SMS. Однак участь у таких діях фактично прирівнюється до фінансового злочину. Банківські системи легко помічають підозрілу активність, зокрема значні суми, що раптом проходять через рахунок пересічного громадянина. У таких випадках рахунок негайно блокують. Людина потім отримує статус неблагонадійного клієнта, через який відкрити новий рахунок у іншій фінустанові стає майже неможливо.
Гороскоп на сьогодні 22 лютого: випробування Близнюків, злий жарт Левів і труднощі Стрільців
Пенсіонерам виплачують грошову подарунки: хто може отримати до 10 тисяч гривень
Нові тарифи на тепло та гарячу воду: хто отримає збільшені рахунки
Забудуть про уроки на тиждень: школи оприлюднили графіки весняних канікул по регіонах
Посилений контроль бізнесу: припинення "дроблення" доходів
Окрім фізичних осіб, під перевірки потрапляє й великий бізнес, який масово використовує схеми для уникнення сплати податків. Типовий при,клад - штучне розподілення багатомільйонних доходів готелів, великих ресторанів, торгових мереж між численними ФОПами, аби мінімізувати суми сплачених податків. Зловживання виявляються, після чого компанії змушують переходити на загальну систему оподаткування і оформлювати працівників офіційно.
З огляду на підготовку України до інтеграції у європейську платіжну систему SEPA, норми прозорості фінансових операцій лише посилюватимуться в майбутньому.
Раніше портал Знай писав, що рахунки доведеться закрити: Ощадбанк попередив про платежі.
Крім того, ми повідомляли про нульові кредити на генератори: хто може підготуватись до відключень.
Також портал інформував, що українців лякають блекаутами: експерт попередив, що готують до підвищення тарифів.