Пополнение карты усложнили: какие данные теперь собирают терминалы

Пополнение карты наличными через платежный терминал теперь требует подтверждения номера телефона — перед завершением операции необходимо получить одноразовый код и ввести его на экране устройства.

Украинцы, привыкшие пополнять карты через терминалы самообслуживания, уже столкнулись с новым требованием. При внесении наличных средств для зачисления средств на счет нужно указать номер мобильного телефона и подтвердить операцию одноразовым паролем.

Как сейчас проходит пополнение

Схема стала немного длиннее. Человек вносит наличные деньги через терминал, после чего указывает свой номер телефона. На него поступает одноразовый код, который необходимо ввести в терминале для подтверждения операции.

То есть просто внести деньги, не оставив номер телефона для подтверждения, уже не получится. Требование касается операций по внесению наличных через платежные терминалы для его зачисления на счет.

Зачем это нужно

Причина – усиление контроля за платежными операциями и борьба с мошенничеством и использованием платежной инфраструктуры для незаконных операций.

Новые правила предусматривают больше информации об участниках платежа. В частности, эквайр должен владеть данными о плательщике и получателе, а платежный терминал получает собственный идентификатор.

Поэтому привычный принцип «внес наличные деньги — и никто не знает, кто это сделал» постепенно уходит в прошлое.

А что с видеоверификацией?

Именно здесь важно не путать существующие правила с предложенными изменениями.

В Украине уже существуют процедуры видеоверификации для частных случаев идентификации пользователей. Законодательство также предусматривает возможность использования видеоверификации по установленной процедуре.

В то же время, говорить, что каждое пополнение карты через любой терминал уже сейчас обязательно требует видеосъемки лица, некорректно. Для такого заявления требуются конкретные действующие нормы или решения, вводящие именно такое требование.

Отдельно зарегистрирован законопроект №14161, касающийся создания реестра лиц, чьи платежные операции нуждаются в усиленном контроле. Но сам факт существования законопроекта не означает, что все предложенные им правила уже действуют.

Напомним, банки требуют объяснить переводы из-за границы: какие поступления не считаются доходом

Раньше мы рассказывали о новых ограничениях на денежные переводы: лимиты переписали, но не для всех

Также платеж отследят на каждом этапе: Нацбанк обяжет банки информировать о статусе переводов