В Украине банки ужесточили контроль за наличными операциями клиентов. В частности, ПриватБанк может заблокировать счет или карту, если финансовые операции покажутся подозрительными. Такие действия осуществляются в соответствии с рекомендациями Национального банка в рамках финансового мониторинга.
На сайте банка отмечается, что клиент может попасть в зону риска в случае:
-
частое снятие наличных (более трех раз в месяц);
-
оформление наличных кредитов с их скорым погашением;
-
получение доходов, существенно превышающих средний уровень в регионе;
Банкомат, скриншот: YouTubeПопулярные статьи сейчасПоказать ещеУкраинцы станут бездомными: выселят из собственной квартиры
Не должны забирать, но делают: ТЦК рассказали, почему отбирают телефоны у мобилизованных
Перекроют трубу: украинцы могут остаться без газа
Готовьте около 2000 грн: "Нафтогаз" объяснил, что должен установить каждый потребитель
-
проведение операций с признаками легализации незаконных доходов;
-
передаче доступа к счету третьим лицам (кроме депозитов);
-
регулярного получения средств из-за границы с последующим снятием наличных денег;
-
использование утраченных документов для открытия счетов или осуществления финопераций;
-
крупных или регулярных наличных сделок, не соответствующих финансовому состоянию клиента.
Особое внимание банки уделяют криптовалютным транзакциям, выигрышам в казино, значительным наличным вкладам, а также переводам от чиновников или политически значимых лиц.
Ограничения могут применяться к любым картам – дебетовым, кредитным или виртуальным. Если система финансового мониторинга фиксирует подозрительную активность, банк вправе временно заблокировать счет до выяснения обстоятельств.
Кроме того, в случае проведения операции на сумму свыше 400 000 гривен, клиенту необходимо будет подтвердить источник происхождения средств. Для меньших сумм применяется рискоориентированный подход — решение принимается на основе характера операций и истории клиента.
Напомним, не скроете ни копейки: в Украине хотят создать финансовую базу граждан
Ранее мы рассказывали, что обратят внимание при переводе с карты на карту: через какие слова банк может заморозить счет
Также ПриватБанк обновил правила переводов: какие условия действуют в феврале