Финансовый мониторинг уже давно не является проблемой только бизнеса. Сегодня под прицелом банков обычные украинцы, которые могут потерять счет и доступ к собственным средствам без объяснений и суда. Новые рекомендации Национального банка Украины, обнародованные в конце января 2026 года, лишь усугубляют эти риски.
Ключевое изменение — банки официально рекомендовали обязать делиться между собой информацией о клиентах, проваливших финмониторинг. Причина не имеет значения: не успел предоставить справку, пропустил запрос в мобильном приложении, не имеет декларации или просто не понял требования банка. Факт нарушения — и счет могут заблокировать, а затем закрыть принудительно.
Хуже всего — теперь информация о провале финмона будет передаваться другому банку вместе с переводом средств. В назначении платежа появится своеобразный «красный флажок». Это означает, что новый банк может сразу ограничить сделки или вообще отказать в обслуживании. В итоге человек рискует остаться без всех счетов и перейти исключительно наличными.
Раньше украинцы спасали деньги, просто переводя их в другой банк. Теперь эту возможность фактически перекрывают. Регулятор стремится сломать «банковский туризм» и создает систему негласного обмена «неблагонадежными» клиентами.
Снял и потратил — объясни: банки начали следить за наличными украинцев – что вызовет подозрение
Розыск ТЦК закроется без уплаты штрафа: юрист объяснил, что для этого нужно
Гороскоп на сегодня 3 апреля: конкуренция Львов, разочарование Весов и изоляция Водолеев
Нужно два документа: украинцам объяснили, как увеличить размер пенсии
В то же время, НБУ обещает и определенный плюс: банки должны перейти от тотальной секретности к открытому объяснению правил финмониторинга. Клиентам должны четко объяснять, какие действия являются рисковыми, по каким критериям их оценивают и что они нарушили. По крайней мере, на бумаге это выглядит как шаг к цивилизованным отношениям.
Для ФЛП правила еще более жесткие. Банки обязывают более тщательно проверять вновь созданных предпринимателей, «спящие» ФЛПы, тех, у кого большие обороты без прибыли или минимальные активы. Презумпция невиновности не работает: не доказал — виноват, счет могут закрыть.
Напомним, банки ужесточили критерии проверки: какие переводы под угрозой
Ранее мы рассказывали, что украинцам начали блокировать счета: в ПриватБанке объяснили, как не остаться без денег
Также, карту заблокируют без всякого нарушения: банк ограничит в ваших интересах.