В Украине все чаще фиксируют случаи внезапной блокировки банковских счетов физических лиц. Люди узнают это уже после того, как не могут воспользоваться собственными средствами. Юристы объясняют: причина — активная работа финансового мониторинга банков, реагирующего на кажущиеся подозрительными операции.
Об этом сообщают правозащитники на YouTube-канале юридической компании «Головко и партнеры». По их словам, проверка может затронуть кого угодно, ведь все финансовые операции клиентов находятся под постоянным контролем банковских алгоритмов.
Чаще всего под подозрение попадают операции, не соответствующие обычному финансовому поведению клиента или имеющие признаки системности. Среди типичных причин блокировки — регулярные переводы одинаковых сумм ежемесячно, слишком большие транзакции или большое количество значительных переводов от разных лиц. В то же время юристы отмечают: даже одна и та же операция может быть оценена по-разному, ведь человеческий фактор в работе финмониторинга также играет роль.
Банки действуют по двум основным сценариям. Часть финучреждений сначала обращается к клиенту с просьбой предоставить пояснения. Однако многие банки сразу блокируют счет, заставляя человека самостоятельно инициировать контакт. После этого клиенту потребуют объяснить экономическую сущность операций и происхождение средств.
Россия может ударить в лютые морозы: украинцев призвали готовиться
Главное за 31 января: пенсия станет недостижимой в Украине, генераторы не спасут Киев, а штрафы от ТЦК увеличатся
Нужно готовиться к трем вариантам: школьников переводят на новый формат обучения
Пенсионеров принялись расселять из домов: что происходит
Юристы подчеркивают: устных объяснений недостаточно. Банки требуют документы, подтверждающие легальность доходов. Если предоставленная информация удовлетворит финансовое учреждение, счет будет разблокирован.
В случае отказа клиента сотрудничать или при отсутствии подтверждающих документов банк имеет право прекратить деловые отношения. В то же время присвоить деньги клиента банк не может — в случае закрытия счета средства обязаны вернуть наличными или перечислить в другой банк.
Напомним, карточку заблокируют раньше срока: "Ощадбанк" предупредил о новых ограничениях
Раньше мы рассказывали, что пополнить карту, как сыграть в казино: клиенты ПриватБанка теряют тысячи гривен.
Также, деньги исчезают через секунды: украинцев предупредили о сбоях в ПриватБанке