Новые лимиты на карточные переводы: какие ограничения действуют и кого касаются

В 2025 году правила карточных переводов в Украине неоднократно пересматривались. В частности, с 1 апреля регулятор отменил ограничение в 150 тысяч гривен для физических лиц, действовавшее с 2024 года и введенное для усиления финансового контроля за движением средств.

Впрочем, уже с начала лета условия снова изменились. Как информируют в ПриватБанке, с 1 июня 2025 установлен новый предельный лимит на переводы – 100 тысяч гривен. Ограничения предусмотрены Меморандумом украинских банков о прозрачности рынка платежных услуг.

Новые правила охватывают:

• p2p-переводы между карточными счетами граждан;
• переводы средств по банковским реквизитам IBAN.

Речь идет исключительно об операциях, которые физические лица совершают в пользу других контрагентов – как в пределах Украины, так и за границу, с использованием карт или IBAN.

В то же время, ряд операций под лимиты не подпадает. Ограничения не применяются к оплате товаров и услуг, в частности, коммунальных платежей. Также они не касаются переводов между собственными счетами клиента в одном банке и доходов, происхождение которых подтверждено документально и превышает установленный предел.

Размер лимита зависит и от уровня риска клиента. Для лиц с низким или средним риском максимальная сумма переводов составляет 100 тысяч гривен в месяц. Для клиентов с высоким уровнем риска ограничения более жесткие – не более 50 тысяч гривен.

Если клиент не предоставил банку документы, подтверждающие доход, лимит устанавливается автоматически. В таком случае он действует в течение всего календарного месяца без возможности увеличения до предоставления соответствующих подтверждений.

Ранее портал Знай сообщал, переводы угрожают огромными штрафами: за кого налоговая займется в первую очередь.

Также наш портал информировал, каждый третий станет "подозрительным": банки усилят контроль за переводами украинцев - на что будут обращать внимание.

Кроме того, мы писали, как будут работать украинские банки и финансовая система на новогодние праздники.