Клієнти Ощадбанку, чий рахунок поповнили готівкою на суму понад 400 000 грн, можуть втратити доступ до власних грошей. Державний банк автоматично призупиняє видаткові операції за такими рахунками й вимагає пояснити, звідки взялися кошти. Обмеження діє на зняття готівки, перекази та будь-які інші витратні платежі.
Правило закріплене постановою Національного банку України № 60 і працює в межах закону про протидію відмиванню доходів. Щойно фізособа вносить на свій рахунок готівку, яка перевищує позначку 400 000 грн, банк зобов'язаний заблокувати витратні операції, доки клієнт не доведе легальність цих грошей.
Кому загрожує блокування рахунку
Під фінансовий моніторинг потрапляють не лише разові великі занесення, а й підозрілі операції на будь-яку суму. Однак жорстке обмеження в 400 000 грн застосовується саме до готівкових поповнень рахунку фізособи. Винятків лише три: кошти на рахунки ЗСУ та спецрахунок НБУ для допомоги військовим, благодійні внески на рахунок Мінсоцполітики, а також гроші на придбання «Військових облігацій» внутрішньої держпозики клієнтами, які не належать до групи високого ризику.
Якщо ви не підпадаєте під ці винятки, банк надішле SMS-повідомлення з текстом: «По вашому рахунку встановлено обмеження на витратні операції…». Це сигнал, що гроші заморожені до моменту, коли ви підтвердите їх походження документами.
Як розблокувати гроші: потрібні документи
Обмеження знімають лише після того, як клієнт звернеться до відділення Ощадбанку й надасть пояснення щодо суті операцій та документи про джерело коштів. Банк приймає довідку про нарахування зарплати чи соцвиплат, довідки ОК-5/ОК-7 (їх можна оформити в застосунку «Дія»), податкову декларацію про майновий стан і доходи.
Також підійдуть договори купівлі-продажу нерухомості, землі чи транспорту, рішення про виплату дивідендів, нотаріально завірене свідоцтво про спадщину, виписка з рахунку іншого банку про отриману зарплату, страховий поліс, волонтерське посвідчення. Якщо гроші — це родинний дохід або прибуток ФОП, потрібні відповідні документи члена сім'ї чи декларація платника єдиного податку.
Що робити, якщо картку заморозили
Перший крок — прийти у відділення Ощадбанку з документами, що підтверджують легальне походження коштів. Перелік не є вичерпним: банк може запросити додаткові папери, якщо знадобиться глибший аналіз. Варто заздалегідь підготувати довідку ОК-5/ОК-7 через «Дію», аби пришвидшити процедуру розгляду.
Про правила банк повідомив у відповіді на звернення клієнтів, наголосивши, що фінансовий моніторинг проводиться відповідно до чинного законодавства України та міжнародних норм. Раніше портал Знай повідомляв, Укрексімбанк припиняє виплати пенсій з жовтня: куди переведуть гроші, якщо не змінити банк.