Національний банк України заявив про викриття масштабних схем, які використовувалися для обходу валютних лімітів під час купівлі іноземної валюти. Окремі клієнти та групи пов'язаних осіб систематично дробили великі суми на десятки дрібних операцій, щоб залишатися в межах добових обмежень і не привертати увагу фінансового моніторингу.
Як повідомляє Перший бізнесовий із посиланням на НБУ, серед найпоширеніших порушень — паралельна купівля валюти одразу в кількох банках, використання карток родичів і знайомих, а також серійні операції в межах добових лімітів, які фактично формували значні обсяги купівлі. Частина транзакцій мала ознаки скоординованих дій між кількома особами.
Регулятор зобов'язав банки негайно посилити контроль. Фінансові установи тепер мусять ретельно аналізувати повторювані транзакції, перевіряти зв'язки між клієнтами, блокувати операції з ознаками обходу лімітів та вимагати документальне підтвердження джерел коштів у разі підозрілої активності.
Що зміниться для клієнтів банків
У НБУ наголошують: посилені заходи спрямовані не проти пересічних українців, а на запобігання спекулятивним діям, які створюють штучний тиск на курс гривні. Якщо ви купуєте валюту в межах дозволених лімітів і не берете участі в схемах дроблення — жодних проблем із банком не виникне.
Однак тим, хто регулярно здійснює велику кількість валютних операцій або отримує значні суми з-за кордону, варто бути готовими до додаткових запитань від фінустанови. Банк може попросити пояснити джерело коштів, надати документи про доходи або підтвердити родинні зв'язки, якщо перекази йдуть між картками членів сім'ї.
Як не потрапити під блокування
Щоб уникнути неприємних ситуацій із банком, варто дотримуватися кількох простих правил:
- Не перевищуйте добові ліміти на купівлю валюти, встановлені вашим банком.
- Уникайте серійних операцій на однакові суми протягом короткого часу.
- Не використовуйте картки третіх осіб для обходу обмежень.
- Зберігайте документи, які підтверджують законність ваших доходів.
- У разі блокування операції — одразу звертайтеся до офіційної підтримки банку, а не до сторонніх «помічників».
Із серпня українцям доступні значно ширші можливості для легальної купівлі валюти. Нові ліміти дозволяють придбати до 100 000 гривень в еквіваленті на місяць без додаткових підтверджень. Обходити правила через схеми дроблення незаконно — і безглуздо, адже легальні ліміти покривають потреби переважної більшості громадян.
Раніше портал Знай повідомляв, ліміти на перекази скоротять удвічі з листопада: банки запровадили нові обмеження для українців.
Також наш портал інформував, банк заблокував картку, а гроші зникли з доступу: що робити українцям і як зняти арешт.
Більше деталей читай у матеріалі: помилково переказали гроші не на ту картку: банк не спише їх назад — що робити одразу.