Українців хочуть кидати за грати за картки: готують нові правила

Кіберполіція України підготувала законопроєкт, який запроваджує окрему статтю Кримінального кодексу за передачу банківських карток стороннім особам. Ініціатива спрямована проти так званих "дропів" — людей, які свідомо чи несвідомо стають інструментом у руках шахраїв.

Як повідомляє Судово-юридична газета, новий склад злочину має заповнити законодавчу прогалину: наразі притягнути дропа до відповідальності вкрай складно, навіть якщо через його рахунок пройшли мільйони гривень, отриманих злочинним шляхом.

Хто такі дропи і чому це проблема

Дропи — це люди, які за винагороду передають свої банківські картки, рахунки або криптогаманці в користування третім особам. Зловмисники використовують ці реквізити для виведення коштів із шахрайських схем, відмивання грошей, ухилення від податків та фінансування нелегальної діяльності.

За оцінками Національного банку, щорічний обсяг коштів, що проходить через картки дропів в Україні, сягає близько 200 мільярдів гривень. При цьому самі дропи часто навіть не усвідомлюють, що стають співучасниками тяжких злочинів — їх вербують через оголошення про "легкий заробіток" у Telegram-каналах, Viber та соціальних мережах.

Найчастіше дропами стають студенти, пенсіонери та люди в скрутному фінансовому становищі, яким обіцяють від 500 до 5000 гривень за "оренду" картки на місяць. Схема виглядає безпечною: людина віддає картку, отримує гроші й не цікавиться, що саме через її рахунок проходить. Однак наслідки можуть бути катастрофічними — від блокування всіх рахунків до реального кримінального строку.

Що змінить нова стаття ККУ

Законопроєкт, розроблений Департаментом кіберполіції, передбачає внесення до Кримінального кодексу окремої статті, яка чітко визначатиме передачу банківських реквізитів третім особам як кримінальне правопорушення. Раніше правоохоронці могли кваліфікувати дії дропів лише за загальними статтями — зокрема, за статтею 209 ККУ (легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом), однак довести умисел було практично неможливо.

Нова стаття усуває цю проблему: сам факт передачі картки незнайомцю стане достатньою підставою для відкриття кримінального провадження. Конкретні строки покарання наразі обговорюються, однак ініціатива вже отримала підтримку в правоохоронних колах та серед народних депутатів.

Паралельно з новою статтею ККУ в Україні планують запустити реєстр дропів — список осіб, помічених у схемах із передачею карток. Цей реєстр буде доступним для всіх банків: якщо клієнт фігурує в ньому, фінустанова зобов'язана посилити моніторинг його операцій.

Як не стати дропом: що робити просто зараз

Аби не потрапити в пастку, достатньо дотримуватися кількох простих правил. Насамперед — ніколи не передавайте свої банківські картки, реквізити рахунків чи доступ до інтернет-банкінгу незнайомим людям, навіть якщо вам обіцяють за це гроші. Жоден легальний роботодавець не вимагатиме вашу особисту картку для "зарахування зарплати" чи "транзитних платежів".

Також категорично не варто відкривати картки на своє ім'я на прохання третіх осіб, навіть знайомих. Ігноруйте підозрілі оголошення про "віддалену роботу", що передбачають приймання та переказ коштів через особистий рахунок. Якщо пропозиція виглядає занадто привабливою для мінімальних зусиль — це майже напевно шахрайство.

Якщо ви вже передали комусь свою картку чи реквізити — негайно заблокуйте рахунок через гарячу лінію свого банку та зверніться до кіберполіції. Подати заяву можна онлайн через сайт ticket.cyberpolice.gov.ua або зателефонувавши на лінію 102. Перевірити актуальні шахрайські схеми також можна на сайті stopfraud.gov.ua.

Раніше портал Знай повідомляв, дзвінок від "СБУ" з погрозами про тюрму: шахраї змушують українців віддати останні гроші.

Також наш портал інформував, якщо з картки вкрали гроші: банки не підтримали закон, який мав захистити українців.

Більше деталей читай у матеріалі: шахраї розсилають фейкові листи про арешт рахунків: як не втратити гроші.