Рахунки українців зберуть в одній базі: про що дізнаються банки і податкова

Україна готується до приєднання до Єдиної зони платежів у євро — SEPA. Саме для цього у Верховній Раді зареєстрували законопроєкт №14327-д, який передбачає створення єдиного державного реєстру банківських рахунків та індивідуальних сейфів.

Втім, у банківському секторі закликають українців не панікувати. Як пояснив віцепрезидент Асоціації українських банків та голова правління Глобус Банку Сергій Мамедов, новий реєстр не міститиме інформації про залишки коштів, рух грошей чи вміст сейфів.

До бази планують вносити лише базову інформацію:

— номер рахунку у форматі IBAN;
— назву банку;
— дані власника рахунку.

Аналогічно із сейфами — система фіксуватиме лише сам факт наявності сейфа, без опису того, що саме там зберігається.

За словами банкіра, головне завдання нововведень — адаптація українського фінансового законодавства до європейських стандартів та приєднання до SEPA. Це дасть змогу значно спростити міжнародні перекази у євро для громадян та бізнесу.

Водночас зміни торкнуться і фінансового моніторингу. Проте, як стверджують у банківському секторі, контроль не стане тотальним для всіх клієнтів.

Під особливу увагу можуть потрапити:

— масові надходження на особисті картки;
— швидкі транзитні перекази;
— використання особистого рахунку як бізнес-рахунку;
— операції без зрозумілого економічного пояснення.

Звичайні побутові витрати — покупки, комунальні платежі чи перекази родичам — не повинні викликати додаткових перевірок.

Фахівці пояснюють: банки переходять до більш технологічної та ризик-орієнтованої моделі фінмоніторингу. Тобто увагу концентруватимуть насамперед на нетипових фінансових операціях.

Для більшості українців, які легально користуються своїми рахунками, нові правила не повинні створити проблем. А от тим, хто використовує особисті картки для прихованої підприємницької діяльності або сумнівних схем, доведеться готуватися до більш прискіпливих перевірок.

Одним із головних плюсів приєднання до SEPA може стати різке здешевлення міжнародних переказів у євро.

Нагадаємо, ПриватБанк перепише тарифи на перекази

Раніше ми розповідали, що ПриватБанк скасує частину тарифів: комісія стягуватись не буде

Також, платіжки стануть дорожчими: Ощадбанк озвучив нові комісії за комуналку