З 2 лютого 2026 року в Україні набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу. Про це повідомила народна депутатка, членкиня парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ніна Южаніна. За її словами, нові правила посилюють контроль за ризиковими операціями та формалізують міжвідомчу співпрацю.
Ще у 2025 році Державна податкова служба України, Державна служба фінансового моніторингу України та Бюро економічної безпеки України підписали тристоронній меморандум про співпрацю.
Документ передбачав:
-
посилення обміну інформацією;
-
створення спільних робочих груп;
Популярні новини заразПоказати щеПриватБанк переписав тарифи на перекази: як змінився розмір комісії
Запис у трудовій книжці не гарантує стажу: українці залишаються без пенсій після довгих років роботи
Пенсіонерів позбавлять надбавок: хто залишиться без виплат
Українці стануть безхатьками: виселять із власної квартири
-
координацію дій у протидії фінансовим правопорушенням.
Із лютого 2026 року ці домовленості перейшли в практичну площину.
Оновлений порядок закріплює ризик-орієнтований підхід і визначає чіткі механізми взаємодії між органами. Розширений обмін даними дозволяє:
-
швидше виявляти підозрілі фінансові операції;
-
підвищити ефективність розслідування фінансових злочинів;
-
зменшити кількість схем ухилення від оподаткування;
-
посилити контроль за рухом коштів у контексті економічної безпеки.
Фактично йдеться про більш системний і синхронізований контроль — коли інформація більше не «розпорошується» між структурами, а аналізується комплексно.
Під додаткову увагу можуть потрапити:
Різкі стрибки оборотів. Якщо доходи бізнесу раптово зростають без зрозумілої причини.
Ознаки дроблення бізнесу. Коли одна діяльність оформлена на кількох ФОП, але має спільних працівників, адресу або IP.
Робота з “ризиковими” компаніями. Якщо контрагент не має працівників, активів чи реальної діяльності.
Перекази за кордон. Особливо якщо йдеться про країни з підвищеним фінансовим ризиком.
Невідповідність оборотів і податків. Коли великі обороти не співпадають із податковим навантаженням.
Нові правила не вводять автоматичних санкцій, однак посилюють прозорість і швидкість реагування держави. Для підприємців це означає необхідність уважніше ставитися до структури операцій, контрагентів та податкового навантаження.
Нагадаємо, банкомати, які працюють навіть у блекаут: як знайти відділення, де можна зняти гроші
Раніше ми розповідали, що прострочені платіжки вилізуть боком: комунальники почнуть "трусити" боржників
Також, українцям дали термінову інструкцію, як діяти, коли банкомати не працюють